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投资者保护案例非合格投资者的危险游戏

发布者明珠网管 发布时间 2017-09-28 08:37浏览次数

投资者保护明规则识风险案例非合格投资者的危险游戏

中国证监会 www.csrc.gov.cn 时间2017-09-15 来源

       私募投资基金以下简称私募基金是指在中华人民共和国境内以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金私募基金的组织形式有契约型公司型与合伙型
近年来我国私募基金行业蓬勃发展已成为支持多层次资本市场发展的重要力量但非法集资兑付危机违规宣传违反投资者适当性制度等风险事件也开始显露其中以金融创新名义变相突破合格投资者底线标准的案例陆续涌现由于证监会私募投资基金监督管理暂行办法?#32602;?#20197;下简称私募办法?#32602;?#26126;确规定了私募基金合格投资者的标准即具备相应风险承受能力和风险承担能力投资于单只私募基金的金额不低于100万元等一些公司为规避监管规定采用多种方式试图突破合格投资者的相关标准
以投资者王某的案例为例2014年某基金公司向王某销售了有限合伙型基金产品王某实缴出资金额仅30万元投资于单只私募基金的金额低于100万元该基金公司向非合格投资者募集资金的?#24418;?#36829;反了私募办法第十一条私募基金应当向合格投资者募集的规定证监会决定给予警告并处以顶格3万元罚款
还有一起通过私募产品收益权拆分转让概念规避合格投资者标准的典型案例XX宝为互联网金融平台通过其网站APP等形式提供所谓收益权转让服务具体模式是XX宝的运营商C公司通过其全资控股的D公司作为合格投资者先行购买相关私募产品然后由D公司将其持有的私募产品收益权拆分后通过XX宝转让给注册用户注册用户还可以通过XX宝再向其他注册用户转让收益权XX宝设定的投资金额起点分别为1000元固定收益类和1万元权益类此外按照D公司和投资者签署的收益权转让协议约定私募产品的风险和收益在转让后均由受让方即投资者承担后某证监局认定C公司违反私募办法规定构成向非合格投资者开展私募业务违规转让私募基金等私募产品份额单只私募基金投资者人数超过法定上限等违法?#24418;?#24182;对C公司及其法定代表人相关管理人员依法采取了行政监管措施而本案涉及的许多投资者也遭受了不同程度的损失该案也引发了多起投资者投诉
私募基金产品具有高风险属性需要具有一定风险识别能力和承担能力的投资者才能购买而在上述案例中相关投资者承担了超越自身能力的风险如王某仅出资30万元就购买了要求投资门槛为100万元的私募基金产品案例二中私募产品拆分转让后其风险均转移给了投资者可以?#25285;?#19978;述?#24418;?#22343;降低了合格投资者门槛让部分风险识别能力和风险承担能力?#20808;?#30340;投资者承担了本不应该承担的风险
通过上述案例提醒投资者要注意以下几个问题
一要量力而行私募基金投资具有高风险的特点对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高私募办法也明确规定了私募基金合格投资者的要求除单只私募基金投资额不低于100万元外同时单位净资产不得低于1000万元个?#31169;?#34701;资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元投资者要从自身实际出发量力而行对照私募基金合格投资者标准判断?#32422;?#26159;否能够投资私募基金产品在满足合格投资者标准的前提下再选择与?#32422;?#39118;险承受能力相匹配的产品
二要摸清底细只有在基金业协会依法登记的私募基金管理人才能向合格投资者募集资金建议投资者在购买私募产?#38750;?#20808;通过基金业协会网站www.amac.org.cn?#31169;?#35813;机构是否已经在基金业协会登记切忌通过非法渠道购买同时还可以多方?#31169;?#31169;募基金管理人以往业绩情况市场口碑以及诚信规范情况等
三要细看合同基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书建议投资者在查看合同时注意合同是否符合基金业协会发布的私募投资基金合同指引?#32602;?#35201;注意合同约定的权利义务是否合理合同是否完整是否存在缺页漏页等异常情况要仔细阅读条款对于不懂的概念模糊的表述应当要求基金管理?#31169;?#34892;解?#31361;?#35828;明?#24418;?#34987;各种夸大虚假宣传忽悠蒙蔽对一式多份的合同还应检查每份合同内容是否完全一致此外还要特别警惕类似于案例二中C公司这样披着金融创新外衣的违规资金募集投资者在通过互联网平台购买金融产品时应仔细阅读相关产?#26041;?#32461;?#31169;?#20080;的是谁的产品?#38477;子?#35841;签约资金划到何处及具体投向等如发现异常应及时咨询基金业协会或监管部门
四要?#20013;?#20851;注投资者在认购私募基金产品后应当?#20013;?#20851;注私募基金产品投资运行情况要求私募基金管理人按约定履行信息披?#20817;?#21153;投资者若发现管理人失联基金财产被侵占挪用基金存在重大风险等情况要及时向私募基金管理人注册地证监?#21482;?#22522;金业协会反?#24120;?#33509;发现私募基金管理人涉嫌诈骗非法集资等犯罪线索的要及时向公安司法机关报案
五要定期学习私募知识互联网?#38469;?#30340;发展使得金融业务不断创新投资者在参与私募基金等风险较高的投资业务时也要定期学习相关知识比如浏览监管部门或基金业协会网站阅读报刊杂志等认真辨别相关业务或产品?#24418;?#34987;所谓的创新产品超高收益蒙骗切记你看中的是别人的收益别人惦记的却是你的本金

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